🚀 Calculadora de Ganancias de Criptomonedas
Descubre cuánto realmente ganaste después de impuestos y comisiones en Estados Unidos
⚠️ AVISO IMPORTANTE
Esta calculadora es solo para fines informativos. Las leyes fiscales de EE.UU. son complejas y cambian constantemente. Siempre consulta con un CPA o tax professional antes de tomar decisiones fiscales importantes.
🇺🇸 Calculadora Crypto USA - Todos los Estados
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tus impuestos cripto en Estados Unidos
📊 Análisis Fiscal USA
🎯 ¿Cómo funciona?
📊 Proceso Simple en 4 Pasos
Ingresa datos
Precios de compra/venta y cantidad
Calcula costos
Comisiones y fees de red
Aplica impuestos
Federal y estatal según corresponda
Resultado final
Tu ganancia neta después de impuestos
💎 Costos por Criptomoneda
Fees típicos de red por transferencia (USD, 2025)
$8-25
$5-15
$0.01-0.5
$0.08-2
🤔 ¿Qué hace esta calculadora?
💡 En palabras simples:
Te dice cuánto dinero realmente ganaste después de pagar todos los costos y impuestos en Estados Unidos:
- Comisiones del exchange: Lo que cobra Coinbase, Kraken, Binance.US, etc.
- Fees de transferencias: Lo que cobra la red blockchain
- Impuestos federales: Capital gains tax del IRS
- Impuestos estatales: Si tu estado los cobra
Ejemplo: Si piensas que ganaste $1,000, pero después de impuestos federales (20%) y estatales (5%) solo te quedan $750, esa es tu ganancia neta real.
⚠️ Disclaimer Legal
Los datos fiscales son aproximados basado en las tasas estándar de 2025. Las leyes fiscales de EE.UU. son complejas y varían según ingresos, estado civil, estado de residencia, y otros factores. Esta información no constituye asesoría fiscal profesional.
Cálculo Real USA
Incluye impuestos federales y estatales específicos de EE.UU.
50 Estados
Tasas de impuestos actualizadas para todos los estados
Súper Fácil
Solo ingresas datos y obtienes el resultado al instante
Reportes para CPA
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🏛️ Impuestos Estatales en Estados Unidos
Tasas de impuestos estatales sobre capital gains por estado (2025):
📊 Impuestos Federales 2025:
- Short-term capital gains (< 1 año): 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35%, 37%
- Long-term capital gains (> 1 año): 0%, 15%, 20%
- Thresholds 2025 (soltero): 0% hasta $48,350 | 15% hasta $533,400 | 20% más de $533,400
- Thresholds 2025 (casado): 0% hasta $96,700 | 15% hasta $600,050 | 20% más de $600,050
❓ Preguntas Frecuentes
SÍ, desde 2020 el IRS pregunta específicamente sobre crypto en el Form 1040.
Debes reportar:
- Venta de criptomonedas por dólares
- Trading entre diferentes cryptos
- Usar crypto para comprar bienes/servicios
- Ingresos por staking, mining, o DeFi
- Airdrops y hard forks
No reportar puede resultar en multas, intereses y problemas legales serios.
Short-term (menos de 1 año):
- Se trata como ingresos ordinarios
- Tasas de 10% hasta 37% según tu bracket
- Más costoso fiscalmente
Long-term (más de 1 año):
- Tasas preferenciales: 0%, 15%, o 20%
- Depende de tu ingreso total
- Significativamente más barato
FIFO (First In, First Out): Método por defecto del IRS
LIFO (Last In, First Out): Puedes elegirlo
Specific ID: Puedes elegir qué unidades específicas vendes
Importante: Una vez que eliges un método, debes ser consistente. Specific ID puede ser el más ventajoso para minimizar impuestos, pero requiere registros detallados.
Estados sin impuestos estatales sobre ingresos (incluye capital gains):
- Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire
- South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, Wyoming
Estados con tasas bajas (menos de 5%):
- North Dakota (2.9%), Pennsylvania (3.07%)
- Indiana (3.23%), Utah (4.95%)
Aún debes pagar impuestos federales en todos los estados.
SÍ, y es una estrategia muy útil llamada "tax loss harvesting":
- Las pérdidas de crypto pueden compensar ganancias de crypto
- También pueden compensar ganancias de acciones
- Si tienes más pérdidas que ganancias, puedes deducir hasta $3,000 por año de ingresos ordinarios
- Pérdidas adicionales se pueden "carry forward" a años futuros
Wash Sale Rule: No aplica a crypto (por ahora), así que puedes vender y recomprar inmediatamente.
Es altamente recomendable si:
- Tienes más de $10,000 en transacciones
- Haces trading activo
- Participas en DeFi, staking, o mining
- Tienes transacciones complejas
Busca CPAs que tengan experiencia específica con:
- Form 8949 y Schedule D
- Software de crypto tax (CoinTracker, TaxBit, etc.)
- Regulaciones actuales del IRS sobre crypto
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